新西兰维修汽车工,新西兰维修汽车工资高吗
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什么是金融诈骗?有哪些典型的金融***?
金融诈骗罪是学理上的说法,跟金融相关的***罪主要有:
- 集资***罪
- ******罪
- 金融票据***罪
- 信用证***罪
- ******罪
- 有价证券***罪
- 保险***罪
我印象比较经典的案子就是2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案。
***金额:34.52亿元
受害投资人:24238人
曾成杰,因集资***罪,2011年被判处***立即执行,***终身,并***。
曾成杰为了最大量地集资,曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年到2008年,从月息1.67%提到了10%。同时曾成杰决定对员工按照揽资额6%的奖励,与此同时,曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司,随意支取公司资金等转移公司财产,集资总额34.52亿元。
总而言之,警惕高息风险,避免踩雷。
关于“金融***”的定义,学界并无统一明确的说法。如果按照《中华人民共和国刑法分则》第三章第五节“金融***罪”进行总结的话,那么简而言之就是:非法占有为目的,使用***方法非法集资。
典型的金融***,按照刑法的定义可以简单归为这么几类:
一,***银行或者其他金融机构的***。也就是我们所说的骗贷。
二,金融票据***。
三,信用证***。
四,******。
五,保险***。即我们所说的骗保。
六,伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行***。
除去以上五种金融***,近年来我们还应该注意这几种金融***。
一,非法借贷平台。比如之前害人不浅的e租宝。
金融***罪是指以非法占有为目的,***用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。金融***罪是从普通***罪中分离出来的,但金融***犯罪又不是传统意义上的***犯罪。
我列举一下日常常见的几种:
1、非法借贷平台。比如P2P、私募基金、众筹,虽然国家倡导的出发点不错,其中也不乏不忘初心的正规公司,但大多数,是披着金融创新的外衣,实际行着非法集资***的勾当。金融传销的模板,就是“庞氏***”。
2、期货、外汇投资、荐股群,编些创富***甚至虚拟盘操作,天天讲着都是天上掉馅饼的故事。
3、养老集资。雇些帅哥美女,街头公园里对老人嘘寒问暖,讲着投资养老床位,既可自住也可出租的前景,白发老人也成了割韭菜的对象。
4、购物返利。很多受害者,连“买的没有卖的精”的古训都忘了。
5、虚拟数字币。货币是一个国家权力的象征,民间机构可以发行货币?用***想想都知道,不过是蹭一下区块链技术概念的金融***。
说起这些金融***,几乎***喊打。但实际上金融***其实离我们每个人不远,甚至可以说每天在我们身边上演,又甚至我们每个人有意无意的会成为参与者、受害者。
1、骗贷。用虚***材料办理银行或者其他金融机构的***,美其名曰“包装”,企业的财务报表、个人的收入证明,相信很多人很多企业都干过,不逾期便罢,一旦逾期,骗贷的罪名是跑不了。
2、骗保。保险***。
“金融***罪是指以非法占有为目的,***用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。金融***罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里,以非法占有为目的,***取虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取银行或者其他金融机构的***、保险金等,或者进行非法集资***、金融票据***和信用证、******,其数额较大的犯罪行为的总称。 金融***罪是从普通***罪中分离出来的,但金融***犯罪又不是传统意义上的***犯罪。刑法将其从普通***罪中分离出来,除了要分解***罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管理秩序。”
我学金融的时候,老师就给我们讲了这个20世纪最典型的***之一是“庞氏***”,这是金字塔传销的模板之一,后来的许多骗术都是从“庞氏***”衍生出来的。庞氏***得名于查尔斯 庞兹,他1920年开始从事投资欺诈,大约4万人被卷入***,被骗金额达1500万美元,相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。
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